收費制 IFA獨立理財顧問團隊
本司非常榮幸獲得政治大學前校長 周行一 教授首肯，擔任本公司導入【行珩全人均衡系統】總導師，協助本公司培育優秀的獨立理財顧問，打造卓越的理財規劃顧問團隊。
讓理財，回到它該有的樣子
二十年前，台灣引進國際 CFP 理財顧問制度，期望藉由專業認證改變銷售導向的市場文化。然而二十年後，金融機構仍多以推銷商品為核心，真正以客戶人生目標為中心的理財服務，依舊稀少。
關於我們
理財，不只是追求報酬率
好的理財顧問，不只是規劃金錢，更是協助釐清人生方向的教練。
在理財之前，先問自己：
我想成為什麼樣的人？想追求什麼樣的事業？想過怎樣有意義的人生？
方向清楚，理財才有意義。
我們協助每一位客戶，在健康、家庭與事業之間取得平衡，並在追求理想、貢獻社會、專注本業的過程中，活出充實而快樂的人生。
磐石財富管理顧問相信，理財的起點不是產品，而是規劃。
我們採用由前政大校長周行一教授研發、持續維護的人生理財系統，結合營運長吳忠明超過二十年的顧問實務經驗，以獨立理財顧問制度化的流程，讓理財回到它該有的樣子。
磐石財富管理顧問股份有限公司為磐石集團的策略轉型子公司，專責推動「人生理財規劃」與「獨立理財顧問」的落地實踐。
學術基礎
本公司採用之人生理財架構，由前政治大學校長周行一教授以三十年以上的財務管理研究與實務經驗研發，並持續升級維護，為台灣顧問制度化奠定理論與系統基礎。
實務經驗
營運長吳忠明具二十年以上獨立理財顧問經驗，將學術方法轉化為可落地的顧問流程、教育訓練與顧客體驗，推動理財顧問真正成為陪伴客戶一生的專業夥伴。
顧問服務七大流程
每一階段皆以真實數據與人生目標為核心，透過系統模擬不同策略的長期影響，將理財規劃轉化為可執行的行動。
我們以嚴謹的流程提供顧問服務：
- 服務介紹 (1小時) - 介紹服務內容與目標，了解客戶需求。
- 人生理財規劃問診 (2小時) - 通過深入的對談，收集客戶的相關財務訊息。
- 全人均衡財富模型試算 (3小時) - 對客戶的財務狀況進行全面分析。
- 討論人生理財規劃方案 (2小時) - 提出建議方案，並與客戶進行討論。
- 執行人生理財規劃方案 (2小時) - 根據討論結果進行實施方案的執行。
- 製作人生理財規劃報告書 (2小時) - 完成專業報告，總結與建議。
- 定期追蹤與修正 - 定期檢視進展，調整方案以達成目標。
最新線上講座
什麼是 IFA 獨立理財顧問？
「我們提供全生涯的理財規劃系統與流程，致力於改變人們對理財規劃的既有觀念及作法，協助人們得到平衡充實的快樂人生」
本公司由前政治大學校長周行一最新研發完成的「行珩全人均衡系統」來培育 IFA 獨立理財顧問，協助客戶做好全生涯的理財規劃。
由於社會大眾沒有正確的理財觀念，加上對於金錢的擔憂與貪婪，使得金融詐騙層出不窮；金融從業人員習慣以商品銷售的方式拓展業務，使得社會大眾把投資理財想得太過簡單，誤以為購買股票、基金、保險、虛擬貨幣、不動產等投資工具就是投資理財。但實際上「購買理財商品」與「理財規劃」之間有非常大的差異。
我們經由「提供人人都可以實踐的理財觀念與全生涯理財規劃系統與流程」，秉持中立、客觀、客戶利益至上的原則，協助客戶做各種人生理財目標的取捨、未來的預期收入與支出、資產與負債管理、投資報酬與風險間的抵換關係，以內部邏輯一致性的方法計算出一般人做得到的理財目標報酬率以及該目標報酬率產生的資產配置，並提供全生涯理財報告書，協助人們得到平衡充實的快樂人生。
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