IFA趨勢
周行一／定期定額買ETF長期持有 有效嗎？
2024-09-29 聯合報／ 周行一
長期持有是否有利，要看許多條件是否存在。依據歷史經驗，持有期間報酬率是正的機會，與持有期間的長度成正比，但是股市與景氣循環有緊密的關係，如果持有期間剛好是一段比持有期間更長的景氣衰退期，到期時報酬率極可能是負的。因此，投資人必須問「多長的期間算是長期」？而且，儘管持有期間很長，也有可能在當中多數的時間內股市都是多頭的，但到了投資期限結束時，卻轉折變成一個頗長期的空頭期，這種情況下投資人還是賠錢的。
所以長期投資並不保證獲利，但是我提倡的「八喜投資法則」可以大幅增加獲利機會。首先，投資人必須確定投資期限到底多長，畢竟投資是為了將來要花錢，例如買房頭期款與退休準備金等。......( 繼續閱讀 )
周行一／先做人生理財規畫再投資
2024-09-02 聯合報／ 周行一
投資人在股市大波動時驚慌失措的主要原因，是不知道為何而投資，投資完全以賺錢為目標，而且基本上是以選股及擇時的方法投資，經常是人云亦云隨波逐流，對自己的投資決策沒有信心；在貪婪時去買，在驚恐時去賣，沒有投資的信念，就好像軍隊不知為何而戰，戰爭時無法維持信念守住陣腳一樣。
如果投資人做過理財規畫後再投資，就會對投資決策有信念，不會因為股災而恐慌。在理財規畫中，投資人會在收入及支出、各種理財目標，以及投資理財的報酬與風險間做平衡的選擇。作了理財規畫後會知道人生需要多少財富才足夠；如何有計畫性、有數據性地實現人生理財目標；如何衡量財務狀況與進度；如何改善財務狀況才能擁有規畫的人生。......( 繼續閱讀 )
ChatGPT 對金融業造成的衝擊有哪些？
馬克解讀金融科技 | MarkReadFintech 2023-06
ChatGPT 很有可能改變投資者執行財務分析的方式。原本投資者與分析師經常需要比較不同的公司或產品，並從各種來源收集、分析數據，但隨著生成式 AI 問世，ChatGPT 能在短短幾秒鐘內生成比較報表，讓分析過程更高效且降低手動程度，這也使得負責整理數據的人員未來將面臨危險。另外，助理分析師與分析師也很危險，如果洞察力不夠深入、客戶不買單，那其實很多財務數據比較用ChatGPT 就能搞定了。此外，未來也有可能出現「日常的晨間新聞搜集」能由ChatGPT 執行的情境，透過摘錄各種新聞，能讓沒有時間詳細閱讀每篇新聞的決策者利用 ChatGPT 生成關鍵簡短摘要......( 繼續閱讀 )
理財顧問的價值是甚麼？
英國 IFA 專業顧問團隊-Fraze James 2022-07
與理財顧問合作的真正價值在於避免代價高昂的錯誤。與其說是選擇最好的投資，不如說是用你的錢的各個方面做出明智的決定。Vanguard 委託進行了一項獨立研究，它發現擁有理財顧問的客戶平均每年比沒有顧問的客戶多賺 3% 左右。每年 3% 聽起來可能不算多，但隨著時間的推移，它可以累積成一筆非常大的數字！研究表明，這並不是要找到更好的投資來每年產生額外的 3%，這是為了避免代價高昂的錯誤，一個好的理財顧問應該增加比合作成本更多的價值..... ( 繼續閱讀 )
理財顧問的前景和收入？
成為一名理財顧問是一個激動人心的時刻，因為幾十年前，這個職位並不存在。根據新澤西州 Financial Pathways 的註冊財務規劃師和創始人詹姆斯金尼 (James Kinney) 的說法，你可能是股票經紀人、社區銀行家，甚至是保險銷售員。然而現在，理財顧問承擔著所有這些角色，從小型獨立實踐到大型投資公司。
美國勞工統計局預計，從 2020 年到 2030 年，理財顧問的就業人數將增長 4.6%。在此期間，預計將開放 12,600 個工作崗位。理財顧問在 2020 年的平均工資為 89,330 美元。那年收入最高的 25% 的人的收入為 157,020 美元，而收入最低的 25% 的人則為 59,450 美元。.....( 繼續閱讀 )
為何要成為獨立理財顧問？
今大條新聞網/今大條財經 2022-05
吳忠明表示: 獨立理財顧問與業務員最大的區隔是，業務員主要以商品銷售為主，而獨立理財顧問(IFA)如同顧客的財務醫師，我們會透過(IFA智能化系統) 問診了解客戶對其退休的期待或擔憂，可能是個人或家庭或整體資產的規畫需求，然後給出診斷，提供解決方案，這個解決方案就是一個財務的藍圖，再提供適合的金融組合工具。就像一個建築案，一定要先有設計藍圖，才能蓋出想要的房子.....（繼續閱讀）
IFA 獨立理財顧問 以客戶的理財目標提供解決方案
今大條新聞網/今大條財經 2022-03
磐石兩岸諮詢顧問股份有限公司，為了擴大服務客戶，於2020年成立了民權營業據點，由吳忠明營運長帶領專業理財顧問團隊，協助客戶做最佳的理財規劃，幫助客戶在人生各階段實現理財目標，創造美好的財務自由生活.....（繼續閱讀）