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《名人堂》你還擔心錢嗎？
作者：周行一（行珩全人均衡系統創辦人）
錢如果不是我們最煩惱的問題，一定也是最大煩惱之一。儘管每個人有不同的錢煩惱，不過通常最擔心的還是錢不夠，財富少的人可能覺得有錢人不會想要更多的錢，但是許多富人也擔心錢不夠，這是台灣社會經常有人被金融詐騙的最主要原因，依據警政署的統計.........(點擊繼續閱讀)
《名人堂》先規畫再花錢
作者：周行一（行珩全人均衡系統創辦人）農曆年前，有一件事情讓大家特別盼望與興奮，媒體爭相報導各產業與企業發放年終獎金的多寡，也有各種討論分配年終獎金的方法。雖然總是幾家歡樂幾家愁，每人拿的金額不一，但都應該規畫一下怎麼使用這筆錢，達到最好的花錢效果。即使沒有分到年終獎金，我也建議做一些規畫.........(點擊繼續閱讀)
川普將上任，全球好緊張
2025/01/17 今周刊/劉煥彥
【媒體報導】為何逾8成台灣企業對經濟前景不悲觀，甚至過半認為川普上台對獲利影響不大？台灣上市櫃公司協會日前針對川普上台後在政策面對全球經濟的可能影響，以及台灣產業可能的應對措施，對旗下會員廠商做了一次意見調查，總共有12個問題。上市櫃公司協會目前會員超過300位，全體會員企業市值佔整體台股市場的25%，這次意見調查有65家企業回答，而且都是公司董事長或總經理，因此有一定的代表性。根據這次計畫主持人，前政治大學校長 周行一 的說明.....(點擊繼續閱讀)
周行一教授／收入-儲蓄=支出 是一個迷思!
2024-12-17 聯合報／ 周行一教授
人一生中有許多花費需要靠儲蓄達成，例如退休準備金，買房頭期款，出國唸書等等，但是如果沒有注意到早點儲蓄，等到需要用錢時會發現為時已晚。儲蓄不足是因為以前花錢太多，為了鼓勵儲蓄，坊間有一種流行說法，就是拿到薪水時應該先扣掉想要儲蓄的錢之後，才做生活上的花費，而不像傳統的想法，把收入減掉支出以後，剩下的錢才儲蓄起來，這種新說法的論點是，這樣子做可以強迫人們.......( 點擊繼續閱讀 )
周行一教授／定期定額買ETF長期持有 有效嗎？
2024-09-29 聯合報／ 周行一教授
長期持有是否有利，要看許多條件是否存在。依據歷史經驗，持有期間報酬率是正的機會，與持有期間的長度成正比，但是股市與景氣循環有緊密的關係，如果持有期間剛好是一段比持有期間更長的景氣衰退期，到期時報酬率極可能是負的。因此，投資人必須問「多長的期間算是長期」？而且，儘管持有期間很長，也有可能在當中多數的時間內股市都是多頭的，但到了投資期限結束時，卻轉折變成一個頗長期的空頭期，這種情況下投資人還是賠錢的。
所以長期投資並不保證獲利，但是我提倡的「八喜投資法則」可以大幅增加獲利機會。首先，投資人必須確定投資期限到底多長，畢竟投資是為了將來要花錢，例如買房頭期款與退休準備金等。......( 點擊繼續閱讀 )
周行一教授／先做人生理財規畫再投資
2024-09-02 聯合報／ 周行一教授
投資人在股市大波動時驚慌失措的主要原因，是不知道為何而投資，投資完全以賺錢為目標，而且基本上是以選股及擇時的方法投資，經常是人云亦云隨波逐流，對自己的投資決策沒有信心；在貪婪時去買，在驚恐時去賣，沒有投資的信念，就好像軍隊不知為何而戰，戰爭時無法維持信念守住陣腳一樣。
如果投資人做過理財規畫後再投資，就會對投資決策有信念，不會因為股災而恐慌。在理財規畫中，投資人會在收入及支出、各種理財目標，以及投資理財的報酬與風險間做平衡的選擇。作了理財規畫後會知道人生需要多少財富才足夠；如何有計畫性、有數據性地實現人生理財目標；如何衡量財務狀況與進度；如何改善財務狀況才能擁有規畫的人生。......( 繼續閱讀 )
ChatGPT 對金融業造成的衝擊有哪些？
馬克解讀金融科技 | MarkReadFintech 2023-06
ChatGPT 很有可能改變投資者執行財務分析的方式。原本投資者與分析師經常需要比較不同的公司或產品，並從各種來源收集、分析數據，但隨著生成式 AI 問世，ChatGPT 能在短短幾秒鐘內生成比較報表，讓分析過程更高效且降低手動程度，這也使得負責整理數據的人員未來將面臨危險。另外，助理分析師與分析師也很危險，如果洞察力不夠深入、客戶不買單......( 點擊繼續閱讀 )
理財顧問的價值是甚麼？
英國 IFA 專業顧問團隊-Fraze James 2022-07
與理財顧問合作的真正價值在於避免代價高昂的錯誤。與其說是選擇最好的投資，不如說是用你的錢的各個方面做出明智的決定。Vanguard 委託進行了一項獨立研究，它發現擁有理財顧問的客戶平均每年比沒有顧問的客戶多賺 3% 左右。每年 3% 聽起來可能不算多，但隨著時間的推移，它可以累積成一筆非常大的數字！研究表明，這並不是要找到更好的投資來每年產生額外的 3%，這是為了避免代價高昂的錯誤，一個好的理財顧問應該增加比合作成本更多的價值..... ( 繼續閱讀 )
理財顧問的前景和收入？
成為一名理財顧問是一個激動人心的時刻，因為幾十年前，這個職位並不存在。根據新澤西州 Financial Pathways 的註冊財務規劃師和創始人詹姆斯金尼 (James Kinney) 的說法，你可能是股票經紀人、社區銀行家，甚至是保險銷售員。然而現在，理財顧問承擔著所有這些角色，從小型獨立實踐到大型投資公司。美國勞工統計局預計，從 2020 年到 2030 年，理財顧問的就業人數將增長 4.6%。在此期間，預計將開放 12,600 個工作崗位。理財顧問在 2020 年的平均工資為 89,330 美元。那年收入最高的 25% 的人的收入為 157,020 美元，而收入最低的 25% 的人則為 59,450 美元。.....( 點擊繼續閱讀 )
