公司背景&關於IFA
【磐石兩岸諮詢顧問公司 × 行珩全人均衡系統】
攜手培育卓越IFA（獨立理財顧問），引領全新人生理財規劃模式
磐石兩岸諮詢顧問公司隸屬於磐石集團，作為亞洲領先的專業理財諮詢平台，旗下涵蓋臺灣的磐石保經、台大保經、皇信保經，以及中國大陸的上海磐石保代與方勝磐石。我們專注於招募並培育獨立理財顧問（IFA），以客戶利益為核心，突破傳統理財模式，提供專業中立的財務規劃服務，幫助客戶實現穩健財務目標與人生願景。
為實現這一目標，我們與周行一教授攜手合作，導入其開發的「行珩全人均衡系統」，一套結合科學方法與專業分析的市場先進工具。該系統協助顧問精準分析客戶需求，制定個性化的資產配置方案，全面平衡收入、支出、資產負債及風險報酬，為客戶提供穩健、可行的財務解決方案。
而為支持IFA顧問的專業發展，我們提供行珩全人均衡系統專業課程，分為基礎班、中階班與高階班，此部分由實務專家 吳忠明 營運長規劃設計，將「行珩全人均衡系統」的理論與實務相結合，幫助學員循序漸進地提升專業技能，打造卓越的理財規劃能力，以培育更加優秀的IFA人才，引領全新型態的人生理財規劃模式發展。
專業賦能IFA，助力客戶實現人生目標
行珩全人均衡系統由周行一教授結合三十多年學術與實務經驗設計，具備精確性與專業性，成為IFA不可或缺的輔助工具。其核心優勢包括：
- 專業性保障：科學設計與嚴謹分析，計算結果準確可靠，理論基礎無庸置疑。
- 自動化計算：計算邏輯一致、路徑相依，減少手動錯誤，提升運算效率與精度。
- 透明數據來源：讓顧問清晰掌握數據生成過程，增強客戶信任。
- 提升效率：自動生成詳細理財報告，顧問能專注於與客戶建立長期合作關係。
憑藉這些優勢，行珩系統使顧問能更高效地提供量身定制的理財服務，幫助客戶在資源有限的情況下做出最優決策，實現平衡與充實的人生目標。
核心原則與價值觀
我們的IFA顧問秉持以下原則，確保服務品質：
- 中立與客觀：專注於客戶利益，不以銷售產品為導向。
- 專業與嚴謹：以數據和分析為基礎，制定切實可行的財務規劃。
- 全生涯規劃：結合行珩系統，提供從短期到長期的整體財務解決方案，助力客戶實現人生目標。
合作共生，共創卓越
磐石兩岸諮詢顧問公司與行珩全人均衡系統攜手合作，共同助力IFA專業成長，為市場提供突破性的高品質理財服務。我們的願景是建立以客戶為中心的服務模式，創造理財行業的嶄新未來，實現公司、顧問與客戶的共贏。
【IFA全人發展，幸福團隊】
《宗旨》
我們追求人人有理想，腳踏實地努力貢獻社會的永續世界
《使命》
我們經由人生理財規劃與諮詢幫助人們獲致平衡充實的快樂人生
《價值》
1.我們相信顧客與我們雙贏才能企業永續
2.我們相信所有同仁及利害關係人的共贏才能企業永續
3.我們相信對所有人誠實透明才能企業永續
《願景》
成為全球理財規劃顧問的標竿
我們致力於落實全人發展，關注健康、家庭、事業、朋友、學習與公益六大面向，幫助每位團隊成員實現幸福人生。我們鼓勵夥伴在事業上努力拼搏的同時，保持健康，因為健康是最大的財富；並維繫良好的家庭關係，因為家是前行的動力；建立真誠的友誼，持續學習理財、領導與生命課題；同時關懷弱勢、重視環保，回饋社會，共同成就更美好的未來。
行珩全人均衡系統
總導師 周行一 教授
「全人均衡理財」/「行珩全人均衡系統」 創辦人
現任國立政治大學財務管理系名譽教授
《哈佛商業評論》全球繁體中文版編輯委員會召集人
韓國成均館大學名譽教育學博士
2024年中華民國管理科學會李國鼎管理獎章
證券分析師
曾任國立政治大學校長
國立政治大學商學院院長、副院長
商學院投資人研究中心主任
亞洲財務學會理事及副理事長
財務金融學刊總編輯
財金智慧教育推廣協會理事長
政大雄鷹會理事長
著作有《投資學的世界》
《經濟學的新世界》
《不理財也發財！？》
《Life理財學》
《中美匯流大未來》
《一生金錢無虞平衡理財法》
吳忠明 營運長
磐石兩岸諮詢顧問股份有限公司 營運長
金融業資歷累積19 年
曾任上市壽險公司 高級通訊處經理
創下壽險業界的卓越紀錄：
三年成處、培育直轄夥伴蟬連六屆年度全國會長
國立政治大學經營管理碩士
IARFC國際認證財務顧問師
德明科大「理財規劃顧問菁英訓練營」 講師
賦能港「高中生理財素養」 講師
IFPC 國際理財規劃師協會、國際年會 講師
IARFC國際認證財務規劃師
IFPC國際理財規劃師
